В России появилась и набирает обороты новая схема хищений, рассказали «Коммерсанту» в крупнейших банках. Мошенники выманивают деньги у банковских клиентов, представляясь именами известных финансовых аналитиков из числа тех, кто часто дает комментарии на телевидении, радио, в газетах и других СМИ. Опасаясь усугубления репутационного ущерба, сами эксперты просят не называть фамилии, использующиеся для мошенничеств.
Доверчивые граждане, услышав знакомую фамилию, с доверием относятся к рекомендациям и указаниям по телефону, и в результате страдает не только кошелек клиентов, но и деловая репутация самих экспертов. Мошенники, как правило, используют две основные схемы.
В первой происходит перевод средств на брокерские счета псевдоинвестиционных компаний. Фамилии, которыми представляются мошенники, носят настоящие аналитики, что показывает поиск в интернете, звонок «аналитика» повышает доверие клиента, и он легко соглашается перевести средства в компанию, название которой похоже на известное. Например, в несуществующую «Альфакапиталкапитал», созвучную с УК «Альфа-Капитал». После «удачной» инвестиции «известный аналитик» пропадает.
Вторая схема предполагает звонки гражданам, уже вложившим средства в псевдоинвестиционную платформу и желающим их вернуть. Помощь от имени банка опять же предлагает известный аналитик. Уже появились жалобы от клиентов, которым предлагалось вернуть деньги, вложенные в х90, Alldayoption, Binarium, GlobalFXm. Мошеннические звонки о помощи вывести средства из «инвестиционных платформ» поступают от сотрудников этих платформ или от лиц, купивших у платформ базу, не исключает заместитель гендиректора Zecurion Александр Ковалев.
Банковские аналитики никогда не связываются с частными клиентами по телефону, не проводят консультации по инвестициям и тем более не предлагают свое содействие в их осуществлении, предупреждает руководитель аналитического отдела Райффайзенбанка Анастасия Байкова. По словам директора департамента информационной безопасности Росбанка Михаила Иванова, аналитики никогда не предлагают в дистанционном режиме перевести деньги на другие счета или установить программы удаленного доступа к компьютеру и телефону клиента.
В ЦБ знают о таком виде выманивания средств и уверяют, что ведут «активную работу и с банками, и со СМИ для широкого информирования граждан о мошенничествах».