Центробанк обнаружил в санируемом Московском индустриальном банке (МИнБ) «единый центр управления полетами», сообщил «Ведомостям» зампред ЦБ Василий Поздышев. По его словам, около 50 заемщиков, которые вроде бы никак не были связаны ни с банком, ни друг с другом, находились в разных регионах и вели разную деятельность, после входа в банк временной администрации ФКБС перестали обслуживать свои долги.
Как выяснила временная администрация, всю финансовую отчетность для этих заемщиков готовила одна и та же компания — УК «Инвестиции. Финансы. Капитал» (ИФК). Она же, по сути, вела управление их финансовыми потоками. Гендиректором ИФК работал заместитель главного бухгалтера банка (по совместительству), а в помещении МИнБа нашли сервер этой компании.
«Похоже на то, что все эти заемщики управлялись так называемым «единым центром управления полетами», который находился в банке», — заключил Поздышев. ЦБ ранее сообщал о том, что дисбаланс между активами и пассивами МИнБа составляет 94 млрд рубле. По словам представителя регулятора, около 80 млрд рублей приходится именно на этих заемщиков.
В публичной отчетности банков выявить связанных заемщиков практически невозможно, говорит старший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Руслан Коршунов. Чтобы проверить, есть ли среди заемщиков связанные компании сотрудников банка, их родственников и т. д., нужен подробный реестр клиентов, поясняет он. А центр подготовки отчетности связанных компаний позволяет недобросовестным банкам искусственно улучшать отчетность таких заемщиков, скрывая аффилированность с ними, замечает эксперт.
Схема не новая, ее давно используют не только банки, но и компании, напоминает руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции ФБК Александр Сотов. Из единого центра управлялись некоторые компании в ЗАТО «Лесное» из дела ЮКОСа, схожим образом выводились активы из рухнувшего Мастер-банка, перечисляет он. По мнению Сотова, такие «диспетчерские центры» характерны для обнальных и отмывочных схем.
После того как ЦБ отозвал лицензию у банка «Югра», временная администрация также столкнулась с тем, что заемщики перестали обслуживать долги. В докладе директора экспертно-аналитического департамента Агентства по страхованию вкладов Юлии Медведевой говорилось, что 98% кредитов (около 240 млрд рублей) были направлены на финансирование бизнеса его владельца.
Банк России забрал МИнБ на санацию в январе, регулятору пришлось вложить в капитал банка 129 млрд рублей. Поздышев говорил, что регулятор не увидел каких-либо криминальных историй, когда собственники банка выводили бы средства на свои компании. В течение двух лет, рассказывал он в январе, собственник и президент МИнБа Абубакар Арсамаков (его семье принадлежало 12,4% банка) пытался самостоятельно оздоровить банк.