Оперативно-следственная группа провела 18 июля выемку документов в Центробанке. Следственный комитет расследует уголовное дело, возбужденное в мае по статье 172.1 УК РФ по факту предоставления бывшим страховщиком МВД, компанией «Центральное страховое общество» (ЦСО), в Банк России недостоверной финансовой отчетности, сообщили «Ведомостям» источник, видевший письмо от СК в ЦБ, и собеседник в правоохранительных органах.
Два бывших высокопоставленных сотрудника ЦБ утверждают, что в их практике правоохранительные органы никогда официально не вмешивались в деятельность регулятора и не ставили ее под сомнение.
Сейчас следователей интересует как предоставленная в ЦБ отчетность страховщика, так и сотрудники, ответственные за ее проверку, отмечают источники. По их данным, следствие хочет разобраться, как малоизвестное ЦСО, где еще в 2016 году сидела временная администрация, в 2017 году получило от ЦБ лицензию на страхование сотрудников МВД, выиграло тендер почти на 14 млрд рублей, обойдя в конкурсе лидеров рынка «Согаз», «ВТБ страхование» и МАКС, а спустя несколько месяцев рухнуло из-за нарушения требований к финустойчивости и платежеспособности.
Именно поэтому должна быть проверена и деятельность сотрудников ЦБ, работавших с отчетностью этой компании, указывает источник в правоохранительных органах. К тому же, право заниматься страхованием госслужащих компания получила за три дня до тендера, а еще страховщик был убыточен (2016 год компания закончила с убытком в 98,7 млн рублей). Основанием для лишения ЦСО лицензии в 2018 году стало выявление Центробанком факта внесения руководством страховой компании в отчетные документы заведомо недостоверных сведений.
Сама статья 172.1 не подразумевает автоматической вины регулятора в том, что он принял недостоверную отчетность, а вина целиком лежит на том, кто отчетность делал, указывает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. Однако есть три варианта развития событий, когда в рамках этого дела могут быть привлечены к ответственности сотрудники ЦБ, говорит он.
Так, если они состояли в сговоре с сотрудником страховой компании, то здесь может наступить ответственность по ст. 285 УК (злоупотребление должностными полномочиями), если они плюс ко всему получили за это незаконное вознаграждение, то это статья о получении взятки — ст. 290 УК. Если же сотрудник просто не пожелал перепроверить отчетность должным образом, то это халатность (ст. 293 УК).
Из-за проблем у ЦСО в июле 2018 года контракт на страхование полицейских был без дополнительного конкурса передан «ВТБ страхованию».